Vorbereitung ist der Schlüssel zum Erfolg

Bevor Sie Ihre Reise in die Welt der Budgetplanung beginnen, sammeln Sie die richtigen Werkzeuge und Ressourcen. Eine gute Vorbereitung macht den Unterschied zwischen Frustration und nachhaltigem Lernerfolg.

Digitale Grundausstattung

Tabellenkalkulationssoftware

Excel, Google Sheets oder LibreOffice Calc für detaillierte Budgetanalysen und Prognosen
Online-Banking Zugang

Aktuelle Kontostände und Transaktionshistorien der letzten 3-6 Monate bereithalten
Smartphone mit Banking-Apps

Für mobiles Tracking und schnelle Ausgabenerfassung unterwegs
Cloud-Speicher Account

Dropbox, Google Drive oder OneDrive zum sicheren Speichern Ihrer Finanzpläne

Ihr persönlicher Einrichtungsfahrplan

Diese Schritte führen Sie systematisch durch die Vorbereitung. Planen Sie etwa 2-3 Stunden für die komplette Einrichtung ein.

Dokumenten-Sammlung

Sammeln Sie alle wichtigen Finanzunterlagen der letzten 6 Monate. Dazu gehören Kontoauszüge, Kreditkartenabrechnungen, Versicherungspolizzen und wiederkehrende Rechnungen.

Benötigte Zeit:

45-60 Minuten für vollständige Sammlung aller Unterlagen

Software-Einrichtung

Installieren Sie Ihre gewählte Tabellenkalkulationssoftware und richten Sie die Banking-Apps ein. Erstellen Sie eine übersichtliche Ordnerstruktur auf Ihrem Computer für Ihre Finanzplanung.

Empfohlene Ordnerstruktur:

Budgets_2025 → Monatspläne, Jahresübersicht, Belege, Analysen

Daten-Import und erste Kategorisierung

Importieren Sie Ihre Bankdaten und beginnen Sie mit der groben Kategorisierung Ihrer Ausgaben. Legen Sie Hauptkategorien wie Wohnen, Transport, Lebensmittel und Freizeit fest.

Tipp für Einsteiger:

Starten Sie mit 8-10 Hauptkategorien, verfeinern können Sie später immer noch

Individuelle Unterstützung bei der Vorbereitung

Margarete Vollmann, unsere erfahrene Finanzberaterin, hilft Ihnen gerne bei der optimalen Vorbereitung. Sie kennt die häufigsten Stolpersteine und kann Ihnen wertvolle Tipps für Ihre spezielle Situation geben.

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